محامي قضايا الاحتيال والجرائم المالية في الأردن

الاحتيال وإساءة الائتمان: ما الفرق؟

وتتداخل هذه الجرائم أحياناً، ويحدد الوصف القانوني الصحيح قرارُ النيابة والمحكمة. لذلك يُهم أن تصاغ الشكوى بدقة منذ البداية.

للمتضرر: كيف تُرفع القضية؟

1. جمع الأدلة: العقود والإيصالات والتحويلات والمراسلات والشيكات وأي وسيلة تثبت الخدعة أو الصفة التي تسلّم بها المال.
2. تكييف الواقعة: هل هي احتيال أم إساءة ائتمان أم نزاع مدني؟ والتكييف يحدد المحكمة والأدلة والعقوبة.
3. تقديم الشكوى إلى النيابة العامة أو الجهة المختصة، مع الادعاء بالحق الشخصي للمطالبة بالمبلغ والتعويض ضمن القضية الجزائية.
4. الإجراءات التحفظية على أموال المشتكى عليه حين يوجد خطر تهريبها، في الحدود التي يجيزها القانون.
5. المتابعة حتى الحكم والتنفيذ. وقد نرى أن أفضل طريق هو التسوية بسداد مجدول موثق.

وننبّه المتضرر إلى أن الحكم الجزائي بالإدانة لا يعني آلياً استرداد المال. فتنفيذ الحكم بالمبلغ يمر بدائرة التنفيذ وبما تملكه الطرف المحكوم عليه. لذلك نحاول من البداية تحديد أصول المشتكى عليه والمطالبة بالحجز التحفظي حيث يمكن.

الشيك بدون رصيد

للدائن حامل الشيك أكثر من مسار: التنفيذ المباشر لدى دائرة التنفيذ، والشكوى الجزائية بحسب الأحكام الجزائية المنطبقة على الشيك بدون رصيد، أو الاثنان معاً. ونقيّم الأمر حسب الدين ووضع المدين وعلاقة الأطراف. (تحصيل الديون) والمسار الجزائي قد ينتهي بالتنازل أو التسوية، وقد يؤثر في الضغط على المدين.

الاحتيال في الاستثمار والعقار والتوظيف

• توظيف الأموال: من يجمع أموالاً من الناس بوعد بأرباح ثابتة دون ترخيص، قد يرتكب جرائم أخرى إلى جانب الاحتيال.
• العقار: بيع عقار لا يملكه البائع، أو بيعه لأكثر من مشترٍ، أو تزوير وكالة أو سند. (ملكية العقار)
• الشراكات: أخذ المال لمشروع ثم صرفه في غير غرضه.
• الاحتيال الإلكتروني: وله صفحته الخاصة. (الاحتيال الإلكتروني)

للمشتكى عليه: كيف يكون الدفاع؟

الاتهام بالاحتيال لا يعني أن الجريمة وقعت. وأكثر ما نعالجه:

• نزاع مدني حُوِّل إلى شكوى جزائية: تأخر الدفع أو الخلاف على تنفيذ العقد ليس احتيالاً بحد ذاته. يلزم قصد جنائي وخداع سابق على التسليم.
• انتفاء القصد: من دفع المال أو تسلّمه عن علم ورضا بحقيقة الصفقة.
• ضعف الدليل: شهادات غير مؤكدة أو مستندات غير موثقة.
• سلامة الإجراءات: مراعاة حقوق المشتكى عليه في التحقيق.
• التسوية الموثقة حين يكون الحق ثابتاً، وبشروط تحمي موكلنا.

أهم النصائح لمن استُدعي: لا تدلِ بإفادة دون محامٍ، ولا تتصل بالمشتكي لتحاول إقناعه بالتنازل بطرق تُفهَم تهديداً، واحتفظ بكل ما يثبت حقيقة المعاملة.

ما لا نعد به

لا نعد باسترداد كامل للمبلغ ولا ببراءة مضمونة. نعد بأن نخبرك بما نراه من الأدلة بصراحة، وبأن نتبع المسار الأقل كلفة والأكثر جدوى، وبأن نبقيك على علم بكل خطوة.